Cabinet de gestion de patrimoine spécialisé en épargne salariale
Chez IN FINE, nous comprenons qu’une organisation est forte de ses employés. C’est pourquoi nous nous efforçons d’aider les entreprises à créer une culture de l’épargne.
Notre équipe d’experts est passionnée par l’idée d’aider les dirigeants et les salariés à se constituer leur épargne à moyen et à long terme.
Notre cabinet de gestion de patrimoine spécialisé en épargne salariale est là pour accompagner les entreprises dans la mise en place d’épargne salariale au sein de leurs structures.
L’épargne salariale chez IN FINE
Chez IN FINE nous croyons que lorsque les employés se sentent en sécurité financière, ils sont plus motivés et plus engagés dans leur travail.
Nous comprenons que la mise en place d’épargne salariale peut être une tâche ardue pour toute entreprise. C’est pourquoi nous sommes là pour vous aider.
Notre équipe expérimentée vous guidera tout au long du processus, depuis le choix du système d’épargne salariale, au choix du bon plan d’épargne jusqu’à la communication à vos employés. Nous travaillerons avec vous pour personnaliser un plan qui répond aux besoins uniques de votre organisation et vous aide à atteindre vos objectifs commerciaux.
Notre approche de l’épargne salariale est conçue pour bénéficier à la fois au salarié et à l’entreprise. En offrant un plan d’épargne salariale, vous pourrez verser une rémunération supplémentaire tout en économisant sur les charges sociales et fiscales. Vous pourrez ainsi attirer et conserver les meilleurs talents sans vous ruiner.
Chez In Fine, nous pensons que le facteur humain est une valeur capitale pour la performance de toute entreprise. En investissant dans le bien-être financier de vos employés, vous investissez dans le succès à long terme de votre organisation. Laissez-nous vous aider à créer une culture de l’épargne salariale qui profite à toutes les parties concernées.
Quel est le nombre de salariés minimum pour qu’une entreprise soit éligible à l’épargne salariale ?
Au minimum 1 salarié en plus du dirigeant.
Qu’est-ce que l’épargne salariale ?
L’épargne salariale est un dispositif collectif au sein d’une entreprise. Ce dispositif permet aux salariés de percevoir des primes liées à la performance de l’entreprise.
Il existe deux typologies de prime :
• L’intéressement prime sur objectif collectif, aléatoire et quantifiable de l’entreprise. Elle constitue en une création de valeur.
• La participation prime lié à une formule de calcul légal. Elle constitue un partage de la valeur.
Les sommes attribuées peuvent, au choix du salarié, lui être versées directement (soumises alors à l’IR) ou être déposées sur un plan d’épargne salariale (exonérées d’IR).
Les plans d’épargne salariale PEE, PERCO, PER peuvent également accueillir des sommes issues des versements volontaires ou des jours de congés non pris ainsi que de l’abondement.
Comment fonctionne l'épargne salariale ?
Une fois par an, l’entreprise calcule le montant de la participation, et/ou de l’intéressement en fonction de la réalisation d’objectifs quantitatifs et/ou qualitatifs. Ces sommes sont réparties entre les salariés en fonction de différents critères préétablis choisis par l’entreprise.
L’entreprise peut également mettre en place des versements complémentaires à ceux du salarié appelé abondement.
Chefs d’entreprises
Suis-je éligible ?
Charges de l'entreprise ?
Les charges sont fonction de la taille de l’entreprise :
- Moins de 50 salariés: Forfait social à 0% sur intéressement, participation et abondement
- de 50 à 249 salariés: suppression du forfait social sur l’intéressement,
- > 250 salariés: forfait social de 20% pour le PEI et 16% pour le PER-COL(i).
Mise en place
Le cabinet IN FINE s’occupe de tout !
De la réalisation de vos simulations à la rédaction des accords en passant par le dépôt à la DREETS ainsi que l’information aux salariés.
N’hésitez pas à nous contacter pour mettre en place le calendrier de votre épargne salariale.
Salariés
Qui est éligible ?
Tous les salariés de l’entreprise sous contrat de travail à durée indéterminée, à durée déterminée, à temps plein ou partiel, les salariés en contrat de travail par alternance (les apprentis notamment), (sous réserve du respect de l’éventuelle condition d’ancienneté) ayant mis en place de l’épargne salariale au sein de sa structure.
Attention ! Les stagiaires en entreprise n’ayant pas la qualité de salarié sont exclus du dispositif.
Intérêt
L’épargne salariale permet aux salariés de se constituer un capital tout en profitant d’une fiscalité avantageuse. Si le salarié dépose sa prime sur un plan d’épargne il sera exonéré de l’impôt sur le revenu.
L'accompagnement IN FINE
IN FINE vous forme et informe !
Après la mise en place de l’épargne salariale au sein de votre structure IN FINE sera présent pour vous former sur les différents fonds qui vous serons proposer sur vos plans d’épargne.
Pour ceux qui souhaitent aller plus loin un bilan patrimonial vous est proposé.
Notre philosophie : une compréhension totale de vos placements et de votre fiscalité.
Notre offre de services
Audit de l’entreprise : Notre cabinet prend en charge l’étude de la mise en place de l’épargne salariale au sein de votre structure par rapport à vos attentes sur les questions d’épargne salariale.
Proposition de solutions : Suite à l’audit de votre entreprise, nous revenons vers vous avec les simulations d’enveloppes d’épargne salariale et différentes propositions.
Réalisation des accords : À la suite de votre validation nous mettons en place la formation du dirigeant et CSE pour établir un accord sur mesure. Suite à cette réunion nous rédigeons et validons l’accord.
Dépôt de l’accord : Après signature du ou des accords, nous nous chargeons de toutes les démarches administratives dont le dépôt à la DREETS. (Directions régionales de l’économie, de l’emploi, du travail et des solidarités)
Présentation de l’accord : L’information des salariés sur les accords d’épargne salariale est obligatoire. Nous présentons l’accord signé à tous les salariés et nous fournissons tous les documents d’informations obligatoires dont ils doivent disposer.
Ouverture PEE/PERCO : Nous nous chargeons de trouver le PEE/PERCO le plus adapté à votre structure avec des règles correspondantes à vos besoins. Nous décidons également ensemble des règles d’abondement si c’est la volonté de la structure.
Gestion annuelle : Nous gérons annuellement votre épargne salariale. Nous proposons de réaliser les calculs dès la finalisation du bilan en accompagnement de votre expert comptable. Nous revenons en entreprise présenter l’enveloppe d’épargne salariale qui sera distribuée et nous organisons le planning de l’interrogations des salariés.
Nous proposons également d’offrir à tous vos salariés un bilan patrimonial personnalisé.
Augmenter votre patrimoine
Nous avons agi sur le cœur de votre source de revenu il est maintenant temps de vous consacrer à votre fiscalité et patrimoine.
Le cabinet IN FINE vous accompagne.
Notre méthodologie :
Un premier rendez-vous offert afin de faire un point sur votre situation et une écoute de votre stratégie patrimoniale.
Investissement immobilier
Combien ? Où ? Comment ? Pourquoi ? Titulaire de la carte T, le cabinet IN FINE vous accompagne dans vos investissements immobiliers afin de réduire votre fiscalité ou encore de faire grandir votre patrimoine.
Assurance vie
Assurance vie rime avec épargne mais également succession, nous vous proposons les meilleurs assurances vies et le bon accompagnement.
Plan d'épargne
Le cabinet IN FINE vous accompagne dans le choix des meilleurs supports d’épargne en recherchant les fonds les plus adaptés à votre profil de risque et vos attentes.
Optimisation fiscale
La définition classique de l’optimisation fiscale c’est de « réduire ses impôts en toute légalité, en utilisant des dispositifs mis en place par l’État. » Le Cabinet IN FINE est là pour vous accompagner dans la mise en place de ces dispositifs afin d’en bénéficier.
Stratégie patrimoniale
Le Cabinet IN FINE vous accompagne dans la définition de vos objectifs de vie. Parce qu’une stratégie patrimoniale est comme vous, unique. Nous vous accompagnons dans sa création et la définition de vos objectifs.
Profil client
Que vous soyez, salarié, profession libérale, chef d’entreprise, retraité cabinet IN FINE vous accompagne sur toutes vos problématiques patrimoniales et fiscales.
Un seul interlocuteur pour tous vos investissements
La garantie d’un accompagnement sur mesure
Claire GUENAULT fondatrice de IN FINE FINANCE a un parcours éclectique : après un master en business international, elle devient responsable dans le négoce industriel et opère entre la Chine et l’Afrique. À la suite de cette expérience formatrice, Claire se dirige vers le secteur financier et crée sa propre structure de conseil et courtage en crédit immobilier.
Elle développe ensuite ses compétences dans la gestion de patrimoine puis dans la spécialisation des questions d’épargne salariale.
Elle décide alors de faire évoluer son entreprise et crée le cabinet IN FINE FINANCE.
Passionnée de sport, Claire pratique le CrossFit ainsi que le handball. Amoureuse de Bordeaux, c’est dans cette ville qu’elle a posé ses valises et qu’elle développe désormais son cabinet IN FINE FINANCE.
Forte de 4 années dans le secteur financier elle est votre interlocutrice privilégiée son but accompagner les entreprises, dirigeants et salariés dans la création, gestion et développement de leurs patrimoines avec un seul mantra : IN FINE – FINANCER SON ÉPARGNE.
Expérience
Confiance
Ecoute
Expertise
Disponibilité
★★★★★
Cabinet qui a été à l’écoute de nos besoins et qui a fait preuve de réactivité. Claire, qui s’est occupée de notre dossier, a été de très bon conseil !
★★★★★
Très grande compétence avec une disponibilité parfaite et une écoute attentive permettant l’élaboration de conseils efficaces parfaitement adaptés à ma situation.
★★★★★
J’ai bénéficié de conseils très professionnels. Réactive, sérieuse je remercie Claire Guénault pour son efficacité.
